Phí qua đêm là gì? tìm hiểu về Swap rates và phí qua ngày sàn ICMarkets

Khi đã giao dịch forex thì không ai là chưa từng chịu phí qua đêm. Thế nhưng chắc chắn nhiều người vẫn chưa hiểu được bản chất phí qua đêm là gì? và nó được tính toán như thế nào.

Nội dung

Phí qua đêm là gì?

Các khối lượng giao dịch trong Forex có các đơn vị:

1 Lot: 100.000 đơn vị tiền tệ. Ví dụ giao dịch mua 1 lot EUR/USD là bạn đã dùng USD để mua 100.000 EUR, một con số rất lớn.
1 Mini lot: 10.000 đơn vị tiền tệ = 0.1 lot. Ví dụ giao dịch mua 1 Mini lot EUR/USD là bạn đã dùng USD mua 10.000 EUR.
1 Micro lot: 1.000 đơn vị tiền tệ = 0.01 lot. Ví dụ giao dịch mua 1 Micro lot EUR/USD là bạn đã dùng USD mua 1.000 EUR.

Vậy mà thông thường chúng ta nạp vào 200 USD cũng có thể giao dịch lên đến vài Mini lot là do đâu. Đó là do chúng ta có đòn bẩy. Tức là sàn giao dịch cho chúng ta mượn tiền để mua được số lượng tiền lớn hơn và từ đó có cơ hội lợi nhuận cao hơn.

Mà đã vay tiền thì phải trả lãi phải không nào. Vậy tính thế nào cho hợp lý, bình thường bạn vay tiền sẽ có thể tính lãi ngày là tối thiểu. Do đó, trong Forex cũng thế, số tiền bạn vay sẽ được tính lãi khi nó để qua đến ngày hôm sau.

Phí qua đêm được tính dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền bạn giao dịch và loại vị thế bạn đang mở với cặp tỳ giá đó (đang bán hay mua).

Đặc điểm của phí qua đêm

Phí qua đêm chỉ áp dụng khi lệnh giữ đến ngày giao dịch hôm sau.
Phí qua đêm của mỗi cặp tiền là khác nhau và phụ thuộc vào tỷ lệ chênh lệch lãi suất của các đồng tiền.
Một số cặp tỷ giá có chi phí âm ở cả 2 bên bán và mua. Tức là dù bạn có vào lệnh bán hay lệnh mua thì đều bị trừ tiền lãi qua đêm.
Vào thứ Tư thì phí qua đêm được tính gấp 3 lần lãi ngày bình thường khác.
Phí qua đêm được trừ dựa trên đồng tiền cơ sở trong tài khoản của bạn, ví dụ bạn dùng USD thì trừ phí quy theo USD, tài khoản dùng tiền EUR thì trừ theo EUR.
Phí qua đêm được tính trên cơ sở 1 lot đơn vị tiền. Phí qua đêm là gì

Cách tính phí qua đêm là gì

Ví dụ một cặp ngoại tệ là A/B có tỷ giá là 1.2000

Mỗi một loại tiền tệ sẽ có lãi suất vay và lãi suất gửi tiết kiệm. Chẳng hạn:

A; lãi vay là 10%/năm, lãi gửi tiết kiệm là 6%/năm.
B lãi vay 8%/năm, lãi gửi tiết kiệm là 5%/năm.

Phí qua đêm khi vào lệnh mua A/B

Tất cả đều dùng chuẩn là 1 lot để tính toán, bây giờ mua 1 lot A/B tức là mua 100.000 A cần có 120.000 B.

Khi này ta giả sử chúng ta vay hoàn toàn là 120.000 B để có 100.000 A.

Như vậy lãi suất trả cho việc vay 120.000 B là:

(120.000 x 8%) / 365 = 26,3 B /ngày = 21,92 A (26,3 / 1,2)

Ta đang có 100.000 A nên được hưởng lãi gửi là 6%:

(100.000 x 6%) / 365 = 16,4 A /ngày

Vậy, số tiền phải chi ra cho phí qua đêm của 1 lot là: 16,4 – 21,92 = – 5,52 A /ngày.

Nếu chúng ta mua 1 mini lot thì phải trả 0,552 A/ngày, còn nếu mua 1 micro lot thì trả 0,0552 A/ Ngày.

Phí qua đêm khi vào lệnh bán A/B

Nếu bán cặp A/B thì có nghĩa là ta mua B và bán A.

Khi này ta mượn 100.000 A để mua 120.000 B.

Lãi vay 100.000 A là: (100.000x 10%)/ 365 = 27,39 A / ngày.
Lãi hưởng từ việc nắm 120.000 B là: (120.000 x 5%)/ 365 = 16,43 B / ngày = 13,69 A / Ngày.

Như vậy, số tiền phải chi ra khi bán A/B là:

13,69 – 27,39 = – 13,7 A/ngày

Như vậy với cặp A/B này thì dù mua hay bán bạn đều phải trả phí qua đêm.

Phí qua đêm có thể không trừ mà còn được thêm

Tuy nhiên, sẽ có những cặp tiền mà thậm chí bạn nhận được tiền nếu giao dịch với nó. Thông thường là cặp tiền có JPY bởi vì lãi suất vay của JPY là cực kỳ thấp, có khi là về 0%.

Ví dụ như cặp USD/JPY có tỷ giá là 107.500

Lãi suất của USD lần lượt ví dụ là: Vay = 3%/năm, tiết kiệm = 2%/năm.

Lãi suất của JPY lần lượt: Vay = 1%/năm, tiết kiệm = 0,5% / năm.

Như vậy, tôi không cần tính ra con số cụ thể chúng ta cũng thấy được là nếu chúng ta vay JPY chỉ phải trả lãi suất vay là 1%/năm, trong khi chúng ta sở hữu USD lại được hưởng lãi tiết kiệm là 2%/năm. Suy ra, chúng ta có thêm tiền từ phí qua đêm nhưng lại không còn đúng nghĩa là “phí” nữa.

Còn khi chúng ta bán USD/JPY thì chắc chắn là sẽ phải bị trừ phí qua đêm vì vay USD là 3% trong khi gửi JPY chỉ được 0,5%.

Nhiều người giao dịch dài hạn thích những cặp tiền có phí qua đêm dương vì thời gian họ ngâm lệnh lâu sẽ hưởng được một phần tiền nữa từ phí qua đêm này.

Tuy nhiên, cũng cần nhớ một điều là phí qua đêm luôn thay đổi theo lãi suất điều chỉnh của các ngân hàng quốc gia, nên ví dụ cặp USD/JPY ở trên hôm nay là phí qua đê dương nhưng thời gian sau lại âm là chuyện bình thường.

Các yếu tố ảnh hưởng đến phí qua đêm là gì

Phí qua đêm không phải lúc nào cũng như nhau mà nó còn ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Cụ thể:

Thứ nhất, Ở các ví dụ trên thực chất tôi chỉ tính toán trên lý thuyết cho các bạn dễ hiểu. Còn trong thực tế nó còn dựa trên đòn bẩy bạn sử dụng và chắc chắn không bao giờ vay 100% như tính toán ở trên.

Đó là lý do vì sao bạn luôn phải có tiền trong tài khoản để ký quỹ là như vậy. Chứ nếu tài khoản không có tiền mà cứ vay 100% thì khi thua lỗ biết đâu mà sàn đòi tiền.

Vậy nên, đòn bẩy càng cao thì phí qua đêm sẽ càng nhiều. Phí qua đêm là gì

Thứ hai, đó là khối lượng giao dịch, cái này thì tôi không cần giải thích nhiều vì đó là hiển nhiên dễ thấy.

Thứ ba, là tỷ giá tại thời điểm tính phí, ở trên là tôi ttính với một tỷ giá cặp tiền không đổi, còn trong thực tế nó lại thay đổi liên tục.

Thứ tư, số ngày ngâm lệnh. ĐIều này cũng dễ hiểu nên không cần nói thêm.

Phí qua đêm trên ICMarket

Phí qua đêm của IC Markets nằm trong số những phí qua đêm cạnh tranh nhất trong các sàn trên toàn thế giới.

Chúng ta thấy rằng ICMarkets luôn nỗ lực để phục vụ cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất. Cả phí Spread và phí qua đêm đều là cạnh tranh nhất trên thị trường.

Ví dụ về phí qua đêm của một số cặp tiền trên ICMarkets

Để ý trong các cặp tiền chính thì có cặp USD/CHF là bạn sẽ được cộng thêm tiền phí qua đêm khi vào lệnh mua. Ngoài ra các cặp còn lại hầu hết đều bị trừ khi ở cả bên mua và bán.

Phía dưới cùng có những cặp tiền lạ có phí qua đêm cộng thêm khá lớn. Tuy nhiên không nên giao dịch những cặp tiền yếu mà hãy tập trung các cặp tiền chính.

Cụ thể và đầy đủ hơn về phí qua đên của sàn ICMarkets các bạn có thể xem tại đây.

Trên đây là bài chia sẻ chi tiết về phí qua đêm với những người mới tìm hiểu về thị trường Forex. Hy vọng bài viết đã giúp ích được nhiều cho các bạn. Nếu có thắc mắc hãy comment bên dưới.

Xem thêm:

Phí qua đêm là gì

Blog